{"id":838,"date":"2016-04-12T08:30:57","date_gmt":"2016-04-12T13:30:57","guid":{"rendered":"https:\/\/gerens.pe\/blog\/?p=838"},"modified":"2021-12-01T03:49:51","modified_gmt":"2021-12-01T03:49:51","slug":"consejos-servicio-consultoria-financiera","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/gerens.pe\/blog\/consejos-servicio-consultoria-financiera\/","title":{"rendered":"Consejos para obtener el servicio correcto de consultor\u00eda financiera"},"content":{"rendered":"

\"consultor-financiero\"<\/a><\/p>\n

En la actualidad, los gerentes a cargo del \u00e1rea de finanzas o inversionistas de cualquier tipo saben que antes de establecer\u00a0negocios<\/span><\/span> con una consultora financiera,\u00a0es esencial\u00a0buscar diferentes opciones para garantizar la elecci\u00f3n perfecta. Estas son diez preguntas importantes que se se debe hacer\u00a0antes de seleccionar una consultora financiera, adem\u00e1s de siete caracter\u00edsticas que debe tener un buen consultor.<\/p>\n

Diez preguntas claves<\/h2>\n
    \n
  1. \u00bfCu\u00e1nta experiencia tienen?\u00a0<\/strong>Pida una breve descripci\u00f3n de la experiencia\u00a0de la consultora financiera y c\u00f3mo se relaciona con su pr\u00e1ctica actual.<\/li>\n
  2. \u00bfCu\u00e1les son sus cualificaciones?\u00a0<\/strong>Pregunte las credenciales que posee el consultor y pregunte c\u00f3mo se mantiene actualizado con los cambios y desarrollos actuales en el campo de la consultor\u00eda financiera.<\/li>\n
  3. \u00bfQu\u00e9 servicios de consultor\u00eda financiera ofrecen?\u00a0<\/strong>Credenciales, licencias y \u00e1reas de experiencia son todos los factores que determinan los servicios que puede ofrecer un consultor financiero. En general, estas personas no pueden vender seguros o valores, como fondos mutuos o acciones, sin licencias. Adem\u00e1s, no pueden proporcionar consultor\u00eda en inversi\u00f3n a menos que est\u00e9n registradas en la autoridad pertinente.<\/li>\n
  4. \u00bfCu\u00e1l es tu enfoque en la consultor\u00eda financiera?\u00a0<\/strong>Aseg\u00farese de que la filosof\u00eda de inversi\u00f3n del consultor no sea demasiado cautelosa o demasiado agresiva para sus necesidades. Aprenda c\u00f3mo realizar\u00e1 recomendaciones o remitir\u00e1 tareas a otros.<\/li>\n
  5. \u00bfCon qu\u00e9 tipo de clientes por lo general trabaja?\u00a0<\/strong>Algunos consultores financieros prefieren trabajar con clientes cuyos activos est\u00e9n dentro de un rango particular, as\u00ed que es importante garantizar que el consultor sea adecuado para su situaci\u00f3n financiera individual. Recuerde que algunos consultores requieren que tenga cierto costo total antes de ofrecer sus servicios.<\/li>\n
  6. \u00bfSer\u00e1s el \u00fanico consultor que trabajar\u00e1 para mi? <\/strong>Algunas consultoras trabajan con el cliente de forma\u00a0directa, mientras que otras tienen un equipo\u00a0que trabaja con el cliente. Pregunte qui\u00e9n manejar\u00e1 su\u00a0cuenta, con\u00f3celo y preg\u00fantele si el consultor trabaja con profesionales fuera de su \u00e1rea, como abogados, agentes de seguros o especialistas en impuestos. Si es as\u00ed, obtenga una lista de sus nombres y verifique su historial.<\/li>\n
  7. \u00bfC\u00f3mo pagar\u00e9 por los servicios de consultor\u00eda financiera?\u00a0<\/strong>Se puede pagar a los consultores de diversas formas: a trav\u00e9s de honorarios, comisiones o una combinaci\u00f3n de ambos. Como parte del acuerdo escrito, el consultor financiero debe dejar en claro c\u00f3mo se le pagar\u00e1 por los servicios proporcionados.<\/li>\n
  8. \u00bfCu\u00e1nto cobra por lo general? <\/strong>Aunque lo que pagues depender\u00e1 de las\u00a0necesidades particulares, el consultor debe proporcionarle un estimado de los posibles costos seg\u00fan el trabajo que se realizar\u00e1. Los costos deben incluir la tarifa por horas, una tarifa plana o el porcentaje de comisiones recibidas en productos que puede comprar.<\/li>\n
  9. \u00bfOtros ganan con la consultor\u00eda financiera que me brinda?\u00a0<\/strong>Pida al consultor una descripci\u00f3n por escrito de su conflicto de intereses. Por ejemplo, los consultores financieros que venden seguros, valores o fondos mutuos tendr\u00e1n una relaci\u00f3n de negocios con las empresas que proporcionan estos productos financieros.<\/li>\n
  10. \u00bfAlguna vez\u00a0se le ha llamado la atenci\u00f3n p\u00fablicamente por alguna acci\u00f3n ilegal o poco \u00e9tica en su carrera?\u00a0<\/strong>Busque el historial de conducta\u00a0de los consultores. Pregunte qu\u00e9 organizaciones regulan al consultor y contacte estos grupos para realizar una verificaci\u00f3n de su historial.<\/li>\n<\/ol>\n

    Siete caracter\u00edsticas claves<\/h2>\n

    Es importante entender qu\u00e9 puede esperar de un consultor financiero. Estas son las caracter\u00edsticas clave:<\/p>\n

      \n
    1. Competencia:\u00a0<\/strong>Un buen consultor financiero debe ser bien educado y debe ser capaz de demostrar una cantidad significativa de experiencia.<\/li>\n
    2. Objetividad: <\/strong>Sus\u00a0necesidades deben estar al centro de las recomendaciones del consultor. El consultor financiero debe considerar su situaci\u00f3n con cuidado, luego darle una\u00a0sugerencia\u00a0que mejor cumpla con sus objetivos. Este enfoque puede requerir que el consultor explique que sus objetos no son realistas, dados los recursos actuales y los compromisos financieros.<\/li>\n
    3. Integridad:\u00a0<\/strong>La confianza es central en una relaci\u00f3n de consultor\u00eda financiera. Depende de la honestidad, del profesionalismo y de las habilidades del consultor para lograr los\u00a0objetivos. Cuando sabe que el consultor se toma con seriedad y responsabilidad las labores y coloca los principios sobre la ganancia personal, puede formar una buena sociedad.<\/li>\n
    4. Claridad:\u00a0<\/strong>El trato justo significa que el consultor establecer\u00e1 con claridad qu\u00e9 servicios de consultor\u00eda financiera proporcionar\u00e1 y a qu\u00e9 costo. Tambi\u00e9n explicar\u00e1 los riesgos asociados con las recomendaciones financieras, junto con cualquier conflicto o inter\u00e9s personal. Por ejemplo, \u00bfel consultor financiero gana personalmente por la inversi\u00f3n o resultado de una estrategia sugerida?<\/li>\n
    5. Diligencia:\u00a0<\/strong>Antes de comprometerse como cliente, el consultor discutir\u00e1 sus objetivos y explicar\u00e1 qu\u00e9 puede esperar de la relaci\u00f3n y los servicios de consultor\u00eda financiera. Una vez que ha determinado que puede ayudarle, el consultor har\u00e1 recomendaciones adecuadas. Un consultor financiero diligente investigar\u00e1 razonablemente los productos o servicios que recomienda y supervisar\u00e1 de cerca cualquier personal que trabaje consigo.<\/li>\n
    6. Cumplimiento:\u00a0<\/strong>El consultor no proporionar\u00e1 sugerencias de inversi\u00f3n o servicios de corretaje de bolsa a menos que sea adecuadamente calificado y certificado para hacerlo, seg\u00fan requieren las leyes.<\/li>\n
    7. Privacidad: <\/strong>Para obtener los mejores resultados de la consultor\u00eda financiera, debe divulgar informaci\u00f3n personal y financiera al consultor con\u00a0regularidad. El profesional mantendr\u00e1 esta informaci\u00f3n confidencial. Solo la compartir\u00e1 para realizar negocios en su representaci\u00f3n, con su consentimiento o cuando un juzgado lo ordene.<\/li>\n<\/ol>\n

      G\u011aRENS<\/a><\/em> ofrece servicios de consultor\u00eda en econom\u00eda y finanzas<\/a>. Si tienes alguna consulta sobre este servicio o deses saber sobre nuestras otras l\u00edneas de consultor\u00eda<\/a>, escr\u00edbenos al formulario de contacto<\/a>.<\/em><\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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